Кейсы учеников
Радмила Кожарова
Предприниматель, инвестор, финансовый советник
-Инвестор с опытом более 10 лет

-Финансовый советник более 200 клиентов

-Предприниматель

-Выступила на тему финансов для более 4 000 человек

-Управляет капиталом более 1 млрд. рублей

-Разработала более 1000 личных финансовых планов
Сурен. 33 года. Финансовый директор
Что было До начала работы:
Отсутствие инвестиционной стратегии, запланированный бюджет, сформированы цели, отсутствие кредитов
ПОСЛЕ обучения:
- Доход 400 000 рублей, капитал 2000 000руб.
- Была создана инвестиционная стратегия, которая приносит среднюю доходность 25% годовых
Цель:
Создать инвестиционную стратегию с доходностью 20% годовых с минимальными рисками
Шаги, которые помогли достигнуть цель:
  • Открыли ИИС у российского брокера
  • Открыли брокерский счет у зарубежного брокера
  • Сформировали инвестиционный портфель
  • Дивиденды реинвестировали
  • 50% акций российского фондового рынка, 10% облигации ОФЗ, 40% акции США
КЕЙС #3
Алексей. 44 года. Предприниматель
Что было До начала работы:
Высокая долговая нагрузка, отсутствие ФПБ, отсутствие целей и дорожной карты
ПОСЛЕ обучения:
- Доход 600.000 руб в месяц
- Капитал 1 200 000 на депозите в банке
- ФПБ сформирована в размере 6 месяцев, которая приносит 9% годовых
- Капитал за 3 года вырос до 6 600 000 рублей
Цель:
Создать капитал 10.000.000 за 5 лет и выйти на пассивный доход 50.000 рублей в месяц
Шаги, которые помогли достигнуть цель:
  • Провели диагностику финансов, выявили слабые стороны, активы и пассивы, определили точки роста, определили цели по приоритетам, создали дорожную карту по выходу из долговой нагрузки и достижению поставленной цели
  • Оптимизировали бюджет и освободили 12% и направили на формирование ФПБ
  • Продали пассивы и внесли в кредиты
  • У активов увеличили доход на 5% за счет увеличения арендной ставки, 5% направили на ФПБ
  • Выделили 1 000 000 рублей на создание инвестиционного дохода. Выбрали умеренную стратегию
  • Портфель: 10% (IPO) умеренно-агрессивных инструментов, 60% (ETF акций США) умеренных, 30% консервативных инструментов (корпаративные облигации и гос.облигации разных стран)
  • В течение трех лет дивиденды реинвестировались
  • Средняя доходность за год составила 38 % годовых. Снизили долговую нагрузку
КЕЙС #4
Made on
Tilda